金融行业面临的普遍问题
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长尾客户体量大、促活难
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缺乏对客户全视角的综合价值分析
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营销手段同质化严重
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运营决策缺乏数据支持
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对客营销交互与监管合规的矛盾
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客户数据与信息安全保障
珍岛股份帮助金融行业实现数字化营销转型
财富增值和传承观念日益深入人心，投资渠道日益多元化、数字化，市场需求之下大量机构寻求转型，机遇与挑战并存。金融机构在降本增效、金融普惠、监管合规三个层面寻求数字化转型，为业务提供价值赋能。
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全域客户触达
为客户交互提供内容工具支撑，并结合公域生态提供更多客户触达渠道
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客户数据平台
整合用户外部行为数据和金融专有数据，形成更完善，更精准的客户肖像分析和营销策略指引
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场景深度结合
提供多样化的客户交互工具，为线上推广、厅堂营销、资配指导提供场景化服务赋能
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营销自动化
自动化营销系统，AI智能执行预设的营销指令；可联动客户经理，通下发营销任务并追踪转化效果
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客户评分模型
多维客户分析模型，覆盖客户流失预警、客户风险偏好、客户潜在意向等
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客户营销流程
结合业务设计营销流程，形成客户经理经营环节的关键人物目标拆解和角色分工
金融行业数据安全及合规性保障
系统设计及业务流程符合个保法及其他合规监管需求，可灵活支持多种部署模式
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系统可靠
遵循“纵深防御”“最小特权”“最小信息”策略，从系统设计和维护保障维度制定完善的服务和保障体系
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数据安全
结合“物理备份”“逻辑备份”“联机备份”，具备灾难恢复、系统错误恢复、人为操作错误恢复等能力
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信息合规
对个人信息的采集、加工、存储、应用等环节，遵循《中华人民共和国个人信息保护法》有关规定
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产品稳定
获得智能营销云平台相关发明专利30项，软著累计339项
银行典型应用场景
- 发薪日营销： 针对代发客户进行分层营销，结合营销自动化平台，减轻客户经理工作压力
- 社群经营： 针对明确的业务目标开展社群经营，如投教型社群营销、促销型社群营销
- 线索转化跟进： 社群经营产生的线索进行电子化管理分配，配合客户经理工作管理工具提高线索转化率
- 流失预警及挽回： 针对有流失行为的客户进行事前预测及事后挽留，结合客户实际情况营销理财或贷款产品，了解客户动机，匹配契合产品进行客户挽留和营销服务
- 渠道千人千面展示： APP、小程序、H5页面等客户交互渠道，根据客户身份和产品持有状态显示不同营销内容
- 客户分层运营： 将不同的客户类型，按照区域、性别、产品、客户价值等维度分层运营，实现精准个性化营销
保险行业典型应用场景
- 代理人推广： 通过对保险代理人的营销能力提升，形成熟人交际，增加获客可能性
- 客户持续运营： 通过自动化营销系统，形成千人千面营销，提高续保率，增加客户留存
- 智能产品营销： 根据客户信息，历史保单及行为交互记录，智能推送潜在意向险种
- 内容触达营销： 基于对用户肖像的深度分析，推送匹配度更高的营销内容，提升用户体验
- 产品交叉营销： 通过客户数据的全域整合，精准了解客户投保历史，促进产品组合交叉营销
- 线上业务营销： 追踪广告投放信息，通过CDP平台搭建线上投保营销体系，提升ROI
保险行业典型应用场景
- 代理人推广： 通过对保险代理人的营销能力提升，形成熟人交际，增加获客可能性
- 客户持续运营： 通过自动化营销系统，形成千人千面营销，提高续保率，增加客户留存
- 智能产品营销： 根据客户信息，历史保单及行为交互记录，智能推送潜在意向险种
- 内容触达营销： 基于对用户肖像的深度分析，推送匹配度更高的营销内容，提升用户体验
- 产品交叉营销： 通过客户数据的全域整合，精准了解客户投保历史，促进产品组合交叉营销
- 线上业务营销： 追踪广告投放信息，通过CDP平台搭建线上投保营销体系，提升ROI
证券行业典型应用场景
- 全渠道获客： 全域营销体系搭建，降低获客成本，提高客户开户量
- 长尾客户激活： 通过自动化营销，对沉睡客户进行激活，提升业务营收
- 直播营销： 打造自有kol，通过直播互动提高用户关注度和活跃度
- 客户关怀： 基于客户肖像和潜在需求分析，对客户进行个性化客户关怀服务
