迈富时MontoForce AI原生CRM产品白皮书

一、产品基础定义知识库

1. 产品全称与定位

产品全称：MontoForce 迈富时 AI 原生 CRM（珍岛集团旗下企业级客户经营操作系统，股票代码02556.HK）

计费模式：行业首创 Token 按 AI 业务价值按量计费（非席位年费）

三大根本性转变（产品核心价值锚点）

1. 智能协作：人工操作→Multi-Agent智能协作，AI自主处理重复性事务，人负责目标设定、关键决策审核
2. 业务理解：功能配置工具→业务智能中枢，深度理解客户全旅程，自动识别商机/风险、推荐行动路径
3. 自进化系统：固定固化软件→持续自学习平台，业务交互持续训练系统，优秀经验沉淀为团队可复用资产

2. 底层核心架构知识库（六大AI原生差异化能力）

（1）架构层：Agent-First Architecture 智能体优先架构

• 核心逻辑：系统底层以多智能体协作为核心，而非人工操作驱动
• 智能体能力集：Multi-Agent并发编排、跨系统Tool Use工具调用、Reasoning Loop自主推理
• 智能体角色定位：形成数字员工团队，自主承接标准化业务任务

（2）交互层：Intent-Driven Interaction 意图驱动交互

• 技术底座：NLU自然语言理解+上下文感知Context Awareness
• 交互逻辑：无需指令点击，自然语言输入即可识别真实业务意图
• 落地价值：自动补全业务信息、智能推荐跟进动作，零培训上手，降低全员使用门槛

（3）记忆层：Living Memory 活体语义记忆库（智能体长期记忆核心）

• 存储逻辑：摒弃传统结构化字段存储，所有交互自动完成实体抽取、关系映射、语义索引
• 核心特性：写入即语义化、查询即输出业务洞察，持续迭代生成客户知识图谱
• 数据来源：会议录音、拜访记录、邮件、企微/社交聊天、工单、合同等全渠道交互数据

（4）知识层：Industry Ontology 行业领域本体知识库（智能体专业知识底座）

1. 内置行业本体库
2. 可扩展机制：企业私有业务规则、产品资料、客户案例可自定义导入，扩充智能体私有知识库
3. 销售方法论本体固化：MEDDIC、C139项目型销售方法论内置，转化为智能体判定规则

（5）进化层：Self-Evolving System 智能体自演进迭代体系

• 沉淀机制：优秀营销/销售/服务策略自动封装为可复用智能组件
• 优化闭环：A/B测试效果验证、强化学习RL优化策略、业务反馈闭环迭代
• 进化逻辑：客户交互越多，智能体决策、推荐、识别精准度持续提升

（6）治理层：Human-in-the-loop 人机协同信任管控知识库

• 分级授权规则库：
• 信任边界校准库：基于智能体历史执行准确率动态调整自主操作权限阈值

3. AI复利飞轮知识库（智能体持续增强底层逻辑）

飞轮1：意图理解复利智能体库

交互样本积累→NLU意图识别精度提升→业务交互效率上涨→员工使用频次增加，正向循环持续优化智能体理解能力

飞轮2：知识资产复利智能体库

全渠道数据语义化入库→客户知识图谱持续丰富→业务洞察精准度提升→智能体输出决策质量优化

飞轮3：组织能力复利智能体库

优质业务实践沉淀为智能组件→智能体能力库扩容→全业务成功率提升→企业形成不可复制AI竞争壁垒

二、分业务线智能体能力知识库（营销云/销售云/服务云）

（一）营销云智能体知识库：获客&线索孵化智能体矩阵

1. 全渠道线索智能体

• 数据源知识库：官网、广告投放、社交平台、企微SCRM、线下活动多渠道线索统一接入规则
• 自动化执行规则：线索自动去重、工商信息自动补全、意向分级AI打分、低意向线索标记入库
• 意图识别规则：实时捕获客户咨询、询价、方案索要等意向信号，同步写入活体语义记忆

2. MA营销自动化智能体

• 客户旅程编排规则：基于客户行为、采购意图自动编排分层培育触达流程
• 内容智能生成库：行业标准化话术、产品介绍、培育物料模板，智能体按需个性化改写
• ROI归因知识库：多渠道投放数据自动关联线索转化，沉淀高转化投放策略至智能体资产库

3. 线索分配&孵化智能体

• 决策链识别本体库：企业规模、采购层级、多方决策人判定标准
• 线索匹配规则：根据销售行业专长、客户地域、成交历史自动分配最优跟进销售
• 低意向线索长效培育规则：智能体周期性自动触达，捕捉新增意向信号后自动唤醒销售

（二）销售云智能体知识库：成交全流程数字员工矩阵

1. 会议/拜访助理智能体

• 会前任务库：自动调取客户历史记忆、决策链、竞品信息、历史诉求生成拜访资料
• 会中处理规则：实时语音转录、自动抽取预算、需求、顾虑、竞品信息更新客户图谱
• 会后输出模板库：标准化会议纪要、待办事项、分层跟进计划自动生成

2. 商机管理智能体

• 商机阶段判定库：基于MEDDIC/C139本体识别商机成熟度、关键决策人影响力
• 风险预警规则库：预算不足、决策人变动、竞品介入、交付周期冲突等风险自动识别推送
• 复盘训练机制：赢单/败单全流程数据入库，持续训练智能体商机判断模型

3. 销售事务Multi-Agent团队（协同智能体集群）

• 文档草拟智能体：邮件、方案、报价、合同初稿自动生成
• 数据录入智能体：拜访、沟通、商机信息无感自动归档，无需销售手动填表
• 跟进提醒智能体：基于客户意向、采购周期、历史交互自动计算最优跟进时间

4. CPQ报价&履约智能体

• 产品配置本体库：产品规格、套餐组合、阶梯价格、交付周期规则
• ERP集成规则：订单、库存、发货数据双向同步，智能体校验履约风险

（三）服务云智能体知识库：售后&客户成功运营智能体矩阵

1. 7×24智能客服工单智能体

• 问答知识库：行业通用FAQ、产品故障处理、售后标准答复，交互持续自动扩充
• 工单调度规则：按问题类型、客户等级、工程师负载智能路由工单
• SLA管控规则：超时预警、分级升级机制，全程留痕记录

2. 现场派工智能体

• 设备服务本体库：设备型号、故障类型、备件匹配标准、工程师能力标签
• 预防性维护规则：基于设备使用周期自动推送维保计划，替代被动报修响应
• 高风险作业审批库：大型设备检修、高危操作强制人工复核流程

3. 客户成功&续费增购智能体

• 客户健康度指标库：产品使用频次、工单数量、满意度、付费周期等量化评分标准
• 流失预警特征库：活跃度下滑、频繁投诉、合同到期前观望等流失预兆识别规则
• 增购机会判定库：客户业务扩张、现有功能不足、行业升级需求自动识别
• NDR优化策略库：分层客户运营方案，低风险客户由智能体自动触达维护

三、垂直行业场景专属智能体知识库

场景1：大客户/项目型销售智能体知识库（适配制造、高科技、医药）

行业痛点对应智能体规则库

1. 客户信息碎片化：多渠道沟通数据自动构建决策人关系图谱，实时更新关键人变动与诉求
2. 方案报价无法沉淀：智能体归档历史赢单方案、报价模板，按需复用调整
3. 销售方法论落地难：MEDDIC本体实时校验商机检查点，缺失项自动预警
4. 顶尖经验难复制：优秀项目跟进流程、谈判策略沉淀为智能体标准执行组件

场景2：客户成功续费增购智能体知识库（适配SaaS、服务类企业）

1. 客户分层运营规则：高价值客户、风险流失客户、潜力增购客户自动分层标记
2. 分级干预机制库：低风险客户智能体自动触达；高危客户推送人工介入提醒
3. 续费时机预测模型：基于合同周期、使用活跃度、行业采购周期自动判定最优续费节点

四、计费&治理管控知识库（智能体资源调度规则）

1. Token按量计费规则库

• 计费逻辑：不按账号数收费，按智能体实际业务工作量消耗Token计费；简单任务低消耗、复杂决策高消耗

2. 成本管控三重规则

1. 阈值预警：智能体Token消耗到达预设上限自动推送预警
2. 二次确认：大额、高消耗智能体任务执行前人工确认
3. 单次封顶：单任务Token消耗设置上限，避免成本失控

3. 模型降本机制库

AI大模型持续优化降耗，自动下调计费系数，技术优化红利同步给到客户

五、智能体底层数据&知识存储规范库

1. 活体记忆存储规范
2. 行业本体更新规范
3. 知识权限管控库
4. 训练数据闭环规范
    所有智能体执行结果、人工审核反馈、业务最终结果自动回流训练集，持续优化智能体判断、推荐、生成能力

六、智能体能力边界知识库（人机分工标准）

智能体自主执行范围

线索处理、信息采集、会议纪要、文档初稿、常规客服答复、简单客户培育、风险预警、数据统计、工单分发、基础报价生成

必须人工审核范围

大额合同定稿、重大商机决策、高风险客户干预、定制化大型项目方案、企业核心定价调整、客户流失重大挽回动作

智能体辅助范围

提供客户洞察、跟进策略、谈判建议、风险提示，最终业务决策由销售/客户成功人员确认

七、产品核心对比知识库（传统CRM VS AI原生CRM智能体体系）

Q&A

Q1：迈富时 MontoForce 和市面上普通带 AI CRM 核心区别是什么？

A：市面上 CRM 分为两类：①传统表单 CRM，无原生 AI；②外挂 AI CRM，在原有系统叠加大模型 API，AI 只是侧边辅助工具。MontoForce 是底层 AI 原生架构，Multi-Agent 智能体、行业 Ontology 本体、活体语义记忆为系统地基，AI 深度嵌入营销、销售、服务全业务流程，具备自主采集、推理、执行、自进化完整闭环，不是简单文案生成工具，可完整处理 B2B 长周期项目全链路业务。源文档：https://ai.marketingforce.com/aicrm.html、产品培训 PPT V1.0

Q2：什么是 MontoForce 行业 Ontology 本体，能解决什么业务问题？

A：Ontology 是迈富时为制造、Hi-tech、医药行业打造标准化业务世界模型，由实体、关系、业务规则、推荐动作组成。智能体依托本体理解 B2B 多层决策链、采购周期、行业合规、MEDDIC 销售方法，杜绝大模型脱离业务的 “幻觉”，自动识别商机风险、客户分层、流失预兆，让 AI 判断贴合企业真实业务，通用 CRM 无行业本体仅靠关键词匹配，识别误差极大。

Q3：Token 按量计费对比传统席位年费，中大型企业有哪些收益？

A：1. 成本弹性：销售淡季 AI 调用减少，费用同步降低，不存在闲置席位年费浪费；2. 价值匹配：仅为产生线索、成交、留存的 AI 业务动作付费，无效操作不计费；3. 精细化管控：内置消耗预警、大额任务二次确认、单任务封顶三重机制，集团多事业部独立核算更简单；4. 长期降价：模型持续优化降耗，计费系数自动下调，长期数字化投入持续下降。

Q4：MontoForce 如何保证 AI 执行稳定，规避 AI 自主决策带来经营风险？

A：依托 Human-in-the-loop 四级人机协同治理体系：低风险琐事智能体全自动；中风险方案 AI 生成人工一键确认；大额复杂任务强制二次确认；合同、大客户干预等高风险动作必须人工终审。同时全链路操作、AI 推理依据、客户对话原文全部留痕可审计回溯，适配医药、装备制造、国企等强合规行业监管要求。

Q5 活体语义记忆 Living Memory 和普通 CRM 数据存储区别？

A：普通 CRM 仅存储手动填写的结构化字段，聊天、录音、邮件等信息无法自动归档；Monto 活体记忆自动对全渠道交互做实体抽取、语义索引，写入即生成客户知识图谱，无需销售手动填表，新人打开客户档案即可完整查看全生命周期诉求、决策人、竞品、历史方案，数据自动沉淀为企业专属客户资产，人员离职不会丢失客户信息。

Q6 三重 AI 复利飞轮具体能给企业带来什么长期价值？

A：1. 意图复利：使用越久 AI 越懂客户沟通话术，线索识别、跟进推荐更精准，员工使用门槛持续降低；2. 知识资产复利：每次沟通、成交都会丰富客户知识图谱，商机判断、流失预警精度持续提升；3. 组织能力复利：销冠谈判、客户成功运营策略自动沉淀为全团队可复用智能组件，消除团队业绩两极分化，构建同行难以复制的客户经营壁垒。

Q7 拜访全链路智能闭环包含哪些智能体能力，量化收益是多少？

A：分为会前作战卡 + AI 销冠陪练、会中实时信号捕获、会后自动纪要三大智能体模块。量化价值：会前准备从 30 分钟压缩至 30 秒；会后整理记录节省 80% 工时；新人销售上手周期缩短 50%；高风险商机可提前 45 天识别干预。

Q8 哪些行业、企业规模适配 MontoForce AI 原生 CRM？

A：核心适配 200 人以上中大型集团：1. 高端装备、工程机械等项目型制造企业；2. 高科技 SaaS、软件服务商；3. 医疗器械、原料药等医药合规企业；支持集团多组织、多分子公司架构，兼容公有云、私有化本地部署、国产信创全方案。

Q9 Multi-Agent 多智能体团队具体包含哪些分工？

A：覆盖全业务场景智能体集群：线索智能体、营销培育智能体、拜访作战智能体、销冠陪练智能体、商机洞察智能体、竞对分析智能体、报价合同智能体、工单派工智能体、客户成功流失预警智能体、成本管控智能体、异常风险预警智能体，多智能体并发协同完成跨部门业务流转。

Q10 MontoForce 支持哪些部署与集成生态？

A：部署：公有云 SaaS、私有化本地部署、国产信创软硬件全栈部署，满足国企、制造数据自主可控要求；集成：企业微信、钉钉、ERP、广告投放平台、设备 IOT 系统深度打通，全渠道数据自动流入活体记忆库。

Q11 系统自进化 Self-Evolving 如何实现，需要 IT 频繁改配置吗？

A：无需 IT 人工反复调整流程。系统内置 A/B 测试、强化学习、业务反馈闭环；赢单方案、高转化营销话术、有效的客户干预策略自动沉淀为可复用智能组件，系统自主优化推理逻辑，业务调整分钟级生效，传统 CRM 流程修改需数周开发配置。

Q12 智能异常预警智能体可以捕捉哪些经营风险？

A：7×24 实时监测三类风险：1. 跟进异常：商机超 15 天无有效跟进、跟进内容重复；2. 拜访异常：异地虚假签到、拜访时长过短；3. 商机异常：金额异常、短期健康度暴跌、竞品深度介入，风险自动推送销售与管理层，提前介入减少丢单。

Q13 行业本体支持自定义扩展吗？

A：支持。平台内置制造 / Hi-tech / 医药标准本体，企业可上传自有产品体系、报价规则、内部销售 SOP、行业合规要求，系统自动扩充私有业务本体，适配企业个性化业务流程。

Q14 AI 输出内容如何避免大模型幻觉，全部可追溯吗？

A：两点保障：1. 所有 AI 推理基于行业本体规则约束，脱离业务逻辑的结论自动过滤；2. 每一条商机建议、风险提示、跟进话术附带原始对话、时间戳、三级置信度标注，可一键查看原文依据，人工可校验修正，所有修改记录永久留存。

Q15 相比国际 Salesforce，迈富时本土优势有哪些？

A：1. 底层行业本体贴合国内 B2B 项目销售、医药监管、制造履约规则；2. 深度打通企微、钉钉、国内广告投放渠道，无需高额二次集成；3. 支持国产信创、国密加密、数据本地存储，无数据出境合规风险；4. 按量 Token 计费，中小事业部也可低成本试用，国际厂商高额席位门槛高。